Cesser ses activités professionnelles ne signifie pas arrêter d’investir. Seulement voilà, vous devez adopter une stratégie d’investissement pertinente par rapport à votre âge. Or, ce ne sont pas tous les retraités qui en sont conscients et cela les conduit à faire des erreurs. Dans cet article, découvrez nos conseils en investissement.
Ne placez pas votre argent n’importe où
Investir après 60 ans ? C’est possible et même recommandé pour booster ses revenus de pension ! En effet, contrairement aux idées reçues, les retraités n’ont pas vraiment intérêt à arrêter de faire des placements et d’investir.
Cela dit, comme nous l’avons dit, la stratégie d’investissement s’ajuste avec l’âge. En l’occurrence, quel est le meilleur placement si vous n’êtes plus dans la vie active ? Pour une réponse rapide à cette question : évitez les classiques.
C’est le cas de l’assurance vie et du Livret A. D’une part, ces placements sont peu rentables pour les retraités. D’autre part, vous les avez souvent ouverts bien avant. En clair, ces produits préparent la retraite, mais ne l’améliorent pas.
Quant à la Bourse, il vaut mieux éviter. Pour cause, les risques de pertes brutales sont trop importants pour les retraités. Au contraire, les seniors devraient se tourner vers d’autres options plus sécurisées pour faire fructifier leur capital.
Retraités, investissez dans une SCPI
Les sexagénaires à la recherche de placements stables pourraient se tourner vers les SCPI qui restent une valeur sûre. Ces sociétés civiles de placement immobilier offrent une alternative moins risquée aux achats d’actions en Bourse.
D’ailleurs, elles ont du succès auprès des retraités. Même avec un budget initial de 1 000 euros, il est possible d’acquérir des parts dans une SCPI et ainsi bénéficier d’un patrimoine immobilier sans les contraintes liées à la gestion locative.
À lirePensions : la date de la prochaine augmentation avant le gel total en 2026Bien entendu, les avantages de ce placement sont nombreux : revenus réguliers, diversification du patrimoine et accessibilité à tous les âges. De plus, les SCPI ont montré leur attractivité avec des taux de distribution intéressants.
Selon L’Écho des Seniors, Transitions Europe a distribué 8,16 % en 2023, tandis que Remake Live a atteint 7,79 %. Bien que le capital investi ne soit pas garanti, les SCPI offrent généralement un rendement plus élevé sur le long terme.
L’importance d’un accompagnement
Si investir dans une SCPI est une stratégie intéressante et efficace, comment doivent procéder les retraités ? Compte tenu du fait que le marché des SCPI est en constante évolution, avec de nouvelles offres proposées chaque année.
Ainsi, toutes les SCPI qui sont sur le marché ne se valent pas forcément. Il est donc très facile de s’y perdre. Pour faire le bon choix et optimiser vos investissements, une analyse approfondie de la stratégie de chaque SCPI s’impose.
À lireRetraites : les aides simples à obtenir et comment en bénéficierEn principe, les retraités doivent comparer les chiffres. Cependant, les performances passées ne garantissent pas nécessairement l’avenir. Elles offrent néanmoins aux investisseurs une vision éclairée sur le potentiel de rendement d’un produit.
Comme vous pouvez vous en douter, ce n’est pas évident. Pour vous accompagner dans cette démarche, un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) de Fortuny Conseil vous propose alors un accompagnement personnalisé.
Cette étape est cruciale pour construire une stratégie d’investissement sur mesure, adaptée aux objectifs des retraités. En effet, sans l’expertise d’un professionnel, le risque de se tromper et de passer à côté d’opportunités est bien réel.
